Cum sa nu iei “teapa”
Gratuit sau cu costuri minime acum se pot obtine informatii detaliate despre orice persoana sau companie din Romania.
Pentru a nu avea o surpriza negativa este recomandat sa verificam viitorul partener inainte de ai da banii.
Este recomandat ca inainte de a lua o decizie de colaborare sa fi informat si sa iei decizia in cunostinta de cauza. Deasemenea si in timpul colaborarii chiar daca a mers foarte bine colaborarea, periodic este bine sa fie verificata compania si / sau actionarul.
General
In primul rand cea mai populara este verificarea pe internet pe cateva motoare de cautare. Se poate introduce pe www.google.com numele actionarului sau companiei si vezi ce se scrie despre ei. Dintre alte motoare de cautare mai mentionam : www.yahoo.com, www.msn.com, www.aol.com
Verificarile cele mai simple trebuie sa confirme proprietarul, adresa, telefonul fix etc deoarece unele companii fantoma aveau sediul in camp, intr-un ghetou, in container sau pe vas. Dintre verificari mentionam:
harta orasului respectiv ca de ex: http://www.bucuresti.com.ro/directii/?start=unirii&end=magheru&x=0&y=0
Strada unde este adresa se poate gasii pe http://showmystreet.com/
sau pe site-ul romtelecom : http://www.118932.ro/index.php
Pentru informatii publice se poate accesa:
http://www.publicinfo.gov.ro/pagini/primarii.php
Autorizatie
Este important ca respectivul sa aiba dreptul de a comercializa produsul sau serviciul respectiv si care sa poata sa acorde garantie. Verificarea se poate face la importator cand este cazul sau sa i se ceara o hartie, un email prin care se poate confirma ca este dealer autorizat. Se poate face prin accesarea site-ului importatorului sau confirmare telefonica pentru a validada daca firma este vanzator/ dealer / reprezentant etc autorizat.
Stare companie
Un element important este functionarea. Uni vand compania, alti sunt in insolventa etc. Se poate verifica gratis pe: http://semnal.onrc.ro/cgi-bin/bilant.cgi . Pentru detalii despre actionari si altele trebuie platit pe raport.
Economic
Este important sa cunosti datele financiare pentru a avea o imaginea cat mai concludenta despre partener si evolutia companiei lui. Unul din site-urile cu informatii economice este: http://www.doingbusiness.ro/financiar
Deasemnea se mai pot verifica : http://firme.efin.ro
http://www.mfinante.ro/pjuridice.html?pagina=domenii
Datorii
In cazul in care companiile sau persoanele fizice au datorii mari sau sunt foarte vechi catre bugetul de stat, este posibil sa li se blocheze conturile in orice moment si dupa ce statul recupreaza datoria, se deblocheaza conturile iar daca mai ramane ceva se pot face plati. Daca are datorii este posibil sa vanda firma sau sa nu poata sa plateasca furnizorul la randul lui. Datoriile companiilor se pot gasi pe: http://www.anaf.ro/public/wps/portal/ANAF/Informatii/Infoagec/Bugstat
Angajati
Important de stiut daca angajatii companiei lucreaza la negru si se pot verifica la Inspectoratul Teritorial de Munca ca de ex: http://www.itmbucuresti.ro/firme%20inregistrate%20la%20ITM%20BUCURESTI.html
http://www.itmbraila.ro/comunicate/publicitate%20anunt%20colectiv.htm
Insolventa
Daca impotriva companiei sa inceput procedura de insolventa nu mai sunt sanse sa recupereze ceva. Se poate verifica pe : http://www.buletinulinsolventei.ro/cautare_debitor.php
Tepe cu acte oficiale
Cele mai uzuale tepe se dau cu cec-uri si bilete la ordin. O parte din cei care dau CEC-uri sau bilete la ordin fara acoperire se pot gasi pe: http://www.antitepari.ro/index.php?option=com_frontpage&Itemid=27
Alte adresa poate fi accesata: http://www.urbansiasociatii.ro/lista_neagra.php
In afara de adresele de mai sus trebuie verificate CEC-urile, BO si daca au bani in cont.
Procese
Procesele pe rol pot reflecata o imagine a companiei sau a managerului companiei in cauza. Daca cautati in zona in care compania are sediul social sau unde actionarul are domiciliul puteti gasi procesele pe rol . Accesati: http://portal.just.ro/Index.aspx
Alta adresa unde se pot verifica persoane este : http://www.politiaromana.ro/urmariti/urmariti.aspx
Incidente de plata
O alta metoda este verificarea comportamentului de plata a celui verificat la alte societati la care obligatii de plata. Verificarea se poate face la parteneri existenti, la furnizori vechi sau la oricine mai are datorii. Cel mai bine fac verificarile bancile care au acces la o baza de date comuna cu incidente bancare CIP / CRB unde este o radiografie detaliata a situatiei datoriei la creditele si leasingurile actuale.
Unele firme dau aceste informatii detaliate contra unor sume de bani pe baza de abonament sau pe raport emis. Dintre ele putem mentiona: http://www.vrajitorul.eu/firme/
http://www.coface.ro/CofacePortal/RO/ro_RO/pages/home/cine_suntem
http://www.eximbank.ro/info-comerciale.html
Garantii
In cazul in care se propune ca garantie un bun, acesta trebuie verificat daca nu este deja girat catre o alta companie sau persoana . Daca se doreste sa se vada ce bunuri a girat si catre cine se poate accesa: http://www.mj.romarhiva.ro/Webarchive/index.htm
Cetateni straini
Pentru a nu fi asociat cu teroristi, trafincanti si altele, persoanele fizice straine sau cu domicliu in strainatate se pot verifica pe :
http://www.un.org/sc/committees/1267/consolist.shtml
http://www.un.org/sc/committees/1267/consolidatedlist.htm
http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/
http://www.treasury.gov/ofac/downloads/sdnlist.txt
http://www.treasury.gov/ofac/downloads/ctrylst.txt
http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
Tipuri si modele de tepe pe domenii
Exista multi care au luat teapa in diverse moduri. Pentru a vea idee ce fel de tepe au fost realizate puteti accesa:
imobiliare http://www.adevarul.ro/articole/2008/mare-atentie-la-tepele-imobiliare.html
publicitate http://www.weisspunkt.ro/romana/noutate/spaima-agentiilor-de-publicitate-clientii-tepari/5/index.html
auto http://forum.softpedia.com/index.php?showtopic=226390
online http://www.napocanews.ro/2008/10/cum-sa-te-feresti-de-fraudele-electronice.html
Este posibil ca fiecare din noi sa aiba un incident neplacut dar daca stim ca exista explicatii trebuie cunoscute, verificate si luata decizia corecta in urmatoarea tranzactie.
Este posibil ca un finantator sa refuze o finantare urmarea unui eveniment neplacut fara a se solicita explicatii. In acest caz este recomandat ca acel eveniment sa se prezinte cat mai detaliat posibil cu explicatii si documente justificative pentru a demonstra finantatorului buna intentie si inca de la inceput. Evitarea sau ascuderea evenimentului este considerata infractiune.
Pentru o jumatate de ora de studiu se poate economisi sau evita o teapa de proporti. Cred ca merita timpul pierdut. Daca parintele, fratele, prietenul, asociatul, vecinul sau alta cunostinta ar avea aceste informatii poate ca nu ar fi luat teapa sau ar fi primit finantarea solicitata cu un incident minor.
Dorim sa dezvoltam fiecare tip de teapa. Va rog sa ne scrieti ce tepe ati luat. Daca descoperiti si alte variante de informare sau de evitare a tepelor va rugam sa ne scrieti pe Adrian@mihailovici.ro